Fraud Detection

ช่วยป้องกันและลดความเสี่ยงการเกิดทุจริตภายในสถาบันการเงิน

      หลายคนอาจเคยเจอหรือได้ยินข่าวเกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงินมาบ้าง ไม่ว่าจะเป็นในรูปแบบออนไลน์ , ข้อความ SMS หรือ Call center จากมิจฉาชีพที่พบกันได้บ่อยและเป็นปัญหาที่ยังไม่สามารถแก้ไขให้หมดไปได้ ดังกรณีตัวอย่างเดียวกันกับข่าวล่าสุดจาก เดลินิวส์ออนไลน์ เมื่อวันที่ 8 ก.พ. 66 ได้รายงานว่าพบการทุจริตจากอดีตพนักงานธนาคารและแฟนหนุ่มร่วมกันลักทรัพย์เงินจากลูกค้าที่ได้มาชำระหนี้ธนาคารไปกว่า 36 ล้านบาท โดยที่พนักงานธนาคารท่านนี้ทําหน้าที่ดูแลและประสานงาน แต่ปรากฏว่ายอดเงินทั้งหมดกลับไม่ได้ถูกนำไปชำระหนี้ธนาคาร จนมีการตรวจสอบข้อเท็จจริงและทราบภายหลังว่า พนักงานธนาคารคนนี้แอบนำเช็คเงินสดดังกล่าวฝากเข้าบัญชีธนาคารของแฟนหนุ่ม เรียกได้ว่าการทำการทุจริตในองค์กรเป็นเรื่องที่มีผลกระทบต่อลูกค้าและองค์กรเป็นอย่างมาก 

ทั้งนี้ GeniusSoft ได้นำเข้าระบบ System Integration ส่วนของการเงินและธนาคาร Financial and Banking อย่างโปรแกรมการป้องกันการกระทำทุจริต Fraud detection System เพื่อสร้างความปลอดภัยของสถาบันการเงิน สามารถช่วยลดความเสี่ยงการเกิดอาชญากรรมทางการเงินได้ถึง 90 เปอร์เซ็นต์ จึงเป็นเรื่องสำคัญลำดับต้นๆในการดูแลรักษาความปลอดภัยทั้งภายในองค์กรและภายนอกองค์กร  

   การทำงานของระบบ Fraud detection System จะมีปัจจัยหลักทั้งสิ้น 3 อย่างอันได้แก่ Onboarding , Monitoring และ Lending 

      ในส่วน Onboarding คือ การตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกงในการขอสินเชื่อตั้งแต่ขั้นตอนการเริ่มต้นใช้งาน จนถึงการลงทะเบียนลูกค้า โดยดำเนินการตรวจสอบ AML กับผู้ที่อาจเป็นลูกค้าของคุณ ด้วยการกำหนดคะแนนความเสี่ยง เพื่อแท็กลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงและดำเนินการติดตามอย่างใกล้ชิดในการทำธุรกรรมต่างๆ นอกจากนี้แล้ว การนำ KYC Watchlist Filtering มาใช้ จะสามารถระบุและพิสูจน์ตัวตนได้อย่างถูกต้อง